წლის 7th 2023 წლის მარტში, მთავრობამ გამოსცა ორი გაზეთი შეტყობინება, რომელშიც შედის ყოვლისმომცველი ცვლილებები ფულის გათეთრების პრევენციის აქტში (PMLA) “ჩანაწერების შენარჩუნება"და ვირტუალური ციფრული აქტივები".
ჩანაწერებისა და ფინანსური ანგარიშგების მიზნებისთვის ფინანსური ანგარიშგების ერთეულების (როგორიცაა ბანკები) პასუხისმგებლობა გაფართოვდა არაკომერციული ორგანიზაციებისა (NGO) და პოლიტიკურად დაუცველი პირების (PEP) გაფართოებული განმარტებით.
ახლა არასამთავრობო ორგანიზაციებში შედის ყველა საქველმოქმედო ორგანიზაცია, რომელიც რეგისტრირებულია როგორც ტრესტი, საზოგადოება ან სექცია 8 კომპანია. შეტყობინების თანახმად, არაკომერციული ორგანიზაცია (NGO) ნიშნავს ნებისმიერ სუბიექტს ან ორგანიზაციას, რომელიც შექმნილია რელიგიური ან საქველმოქმედო მიზნებისთვის, რომელიც რეგისტრირებულია როგორც ტრესტი ან საზოგადოება ან კომპანია (რეგისტრირებულია კომპანიების შესახებ კანონის მე-8 ნაწილის მიხედვით). ბანკმა ან ფინანსურმა ინსტიტუტმა ან შუამავალმა უნდა შეაგროვოს და შეინახოს არასამთავრობო ორგანიზაციების დამფუძნებლების, განსახლების, მეურვეებისა და უფლებამოსილი ხელმომწერების დეტალები და დაარეგისტრიროს არასამთავრობო ორგანიზაციების დეტალები NITI Aayog-ის DARPAN პორტალზე.
შეტყობინება განსაზღვრავს პოლიტიკურად გაჟღენთილ პირებს (PEP), რათა დაფაროს ის პირები, რომლებსაც აქვთ მინდობილი საჯარო ფუნქციები უცხო ქვეყნის მიერ, მათ შორის სახელმწიფოების ან მთავრობების მეთაურები, მაღალი რანგის პოლიტიკოსები, მთავრობის ან სასამართლო ან სამხედრო ოფიცრები, სახელმწიფო საკუთრებაში არსებული უმაღლესი აღმასრულებლები. კორპორაციები და პოლიტიკური პარტიების მნიშვნელოვანი წარმომადგენლები. ბანკს ან საფინანსო ინსტიტუტს ან შუამავალს მოუწევს ჩაატაროს იცოდე შენი კლიენტი (KYC) და შეინახოს დეტალური ჩანაწერები PEP-ების და არასამთავრობო ორგანიზაციების ტრანზაქციების ბუნებისა და ღირებულების შესახებ.
ფინანსური ინსტიტუტების მიერ შეგროვებული და შენახული ფინანსური ჩანაწერები სასარგებლო იქნება PMLA-ს აღმასრულებელი სააგენტოსთვის დამნაშავეების გამოძიებისა და დევნისას.
მეორე შეტყობინება მოაქვს ვაჭრობას ვირტუალური ციფრული აქტივებით ან კრიპტოვალუტებით PMLA-ის ფარგლებში. შემდეგი ხუთი ტიპის ფინანსური ტრანზაქცია, რომელიც მოიცავს კრიპტოვალუტის აქტივობებს, როდესაც განხორციელდება სხვა ფიზიკური ან იურიდიული პირის სახელით ან მისი სახელით ბიზნესის დროს, დაფარული იქნება PMLA-ით:
- ვირტუალურ ციფრულ აქტივებსა და ფიატის ვალუტებს შორის გაცვლა (სამართლებრივი ტენდერი გამოქვეყნებულია ცენტრალური ბანკის მიერ)
- ვირტუალური ციფრული აქტივების ერთ ან რამდენიმე ფორმას შორის გაცვლა;
- ვირტუალური ციფრული აქტივების გადაცემა;
- ვირტუალური ციფრული აქტივების ან ინსტრუმენტების შენახვა ან ადმინისტრირება, რომელიც უზრუნველყოფს ვირტუალურ ციფრულ აქტივებზე კონტროლის საშუალებას; და
- ვირტუალური ციფრული აქტივის ემიტენტის შეთავაზებასა და გაყიდვასთან დაკავშირებული ფინანსური სერვისების მონაწილეობა და მიწოდება.
ცხადია, მესამე მხარის ვებ-პორტალები, რომლებიც ახორციელებენ კრიპტო ტრანზაქციებს, ახლა შედის PMLA-ის ქვეშ.
ეს ორი შეტყობინება უამრავ კბილს აძლევს სააგენტოს, რომელიც პასუხისმგებელია ფულის გათეთრების პრევენციის აქტის (PMLA) აღსრულებაზე.
PMLA-ს ფუნქციონირების თითქმის ორი ათწლეულის განმავლობაში, მსჯავრდებულთა მაჩვენებელი სავალალო იყო 0.5%. ნასამართლობის ძალიან დაბალი მაჩვენებლის ერთ-ერთი მთავარი მიზეზი იყო ხარვეზები PMLA-ს დებულებებში, რომლებიც 7 თარიღის ორ შეტყობინებაშია.th 2023 წლის მარტის მისამართი სრულყოფილად.
მიუხედავად მსჯავრდების დონის გაუმჯობესების მიზნისა, PMLA-ს გაძლიერების შესახებ ორი შეტყობინების მთავარი მიზეზი არის ინდოეთის მომავალი შეფასება. ფინანსური სამოქმედო სამუშაო ჯგუფი (FATF) რომელიც უნდა მოხდეს ამ წლის ბოლოს. COVID-19 პანდემიისა და FATF-ის შეფასების პროცესის შეჩერების გამო, ინდოეთი ვერ შეფასდა ურთიერთშეფასების მეოთხე რაუნდში და იგივე გადაიდო 2023 წლისთვის. ინდოეთი ბოლოს შეფასდა 2010 წელს. ორი შეტყობინება ყოვლისმომცველ ცვლის ინდურს. ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო კანონი FATF-ის რეკომენდაციებთან შესაბამისობაში მოყვანის მიზნით.
Financial Action Task Force (FATF) არის მთავრობათაშორისი ორგანიზაცია, რომელიც ხელმძღვანელობს გლობალურ ქმედებებს ფულის გათეთრების, ტერორიზმისა და გავრცელების დაფინანსების წინააღმდეგ საბრძოლველად.
თუმცა, ინდოეთში ოპოზიციაში მყოფმა თითქმის ყველა პოლიტიკურმა პარტიამ გააკრიტიკა ეს ნაბიჯი და ეჭვი ეპარება ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო კანონის გაძლიერების უკან რეალურ განზრახვაზე, რაც უფრო მეტ კბილს აძლევს აღმასრულებელ სააგენტოს.
***
